打擊洗錢 人人有責
什么是洗錢？
洗錢是犯罪分子為掩飾、隱瞞犯罪收益的真實性質與來源，利用各種方法和手段進行清洗，使其在形式上合法的活動。
什么是洗錢犯罪？
我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定：
為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：
（一）提供資金賬戶的；
（二）將財產轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；
（三）通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金的；
（四）跨境轉移資產的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰 。
投資者的配合義務有哪些？
任何單位和個人在與金融機構建立和維持業(yè)務關系過程中都有配合開展客戶盡職調查的義務，都應當提供真實有效的身份證件，準確、完整填報有關身份信息，如實提供與建立業(yè)務關系或者交易目的、資金來源和用途有關的資料。
（一）自然人信息包括：姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限。
（二）法人、其他組織和個體工商戶信息包括：名稱、住所、經營范圍、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；法定代表人或負責人和授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限；受益所有人的姓名、地址、身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限。
（三）替他人辦理業(yè)務時，需要出示他人和本人的身份證件；大額現(xiàn)金存取，要出示身份證件；身份證件到期更換后，及時通知金融機構更新信息。
（四）妥善保管好身份證件、賬戶、銀行卡、密碼、交易信息。
如何防范洗錢風險？
（一）不要出租出借自己的身份證件。
（二）不要出租出借自己的銀行賬戶和銀行卡。
（三）不要出租出借自己的微信、支付寶賬戶和收付款二維碼。
（四）不要隨意暴露個人身份信息。
（五）不要利用信用卡套現(xiàn)。
（六）不要規(guī)避監(jiān)管故意拆分和“偽現(xiàn)金”交易。
（七）不要用自己的賬戶替他人收款、提現(xiàn)和轉賬。
（八）不要貪圖便宜收取不義之財。
（九）不要參與非法集資。
（十）不要參與非法傳銷。
主動舉報洗錢犯罪活動
任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。
